☰
✕

Крупный перевод самому себе в другой банк - признак мошенничества

Мошенники стали убеждать россиян перевести самому себе крупные суммы по Системе быстрых платежей (СБП), сообщил директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. 

«Сейчас распространены случаи, когда злоумышленники убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Мошенникам легче похитить деньги, когда они на одном счете, тем более если злоумышленники получили к нему доступ. Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», –рассказал представитель ЦБ.

Впрочем, одного крупного перевода недостаточно, чтобы он считался подозрительным. Перевод заблокируют, если человек  не только переведет себе в другой банк крупную сумму, но после этого  в тот же день попытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал никаких переводов.

Какую сумму Банк России считает крупной, представитель ЦБ пока не уточнил. 

С июля 2024 года действует перечень признаков мошеннических операций, увидев которые, банки должны останавливать операции. 

Сейчас в нем 6 пунктов: 

  1. перевод осуществляется на счета из базы данных Банка России о мошеннических счетах; 
  2. выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения); 
  3. зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора;
  4. есть подозрение о совершении мошеннической операции, например, от сотового оператора в банк поступила информация  о том, что перед переводом денег у клиента была нехарактерная телефонная активность или он получил много входящих смс с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
  5. в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело;
  6. средства переводятся на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции.

Как отмечают представители Банка России, у злоумышленников появились новые уловки и способы обмана, поэтому существующие критерии решено дополнить новыми признаками.  

Приказ с новыми признаками мошеннических переводов ЦБ РФ опубликует в ближайшее время.