Мошенники под видом брокеров: министерство финансов рассказывает, как распознать обман
Электромонтер перевел мошенникам больше миллиона
43-летний электромонтер из Липецка очень хотел научиться играть на бирже и разбогатеть. Мужчина нашел объявление в интернете с предложением высокого заработка, оставил заявку и дождался звонка финансового консультанта. Долго уговаривать клиента не пришлось: он сфотографировал свой паспорт, СНИЛС, водительские права, сообщил «брокеру» свой адрес и другую личную информацию.
После того, как «формальности» были улажены, началось самое интересное – игра на бирже. Финансовый консультант охотно учил новоиспеченного инвестора основам торговли. Но для того, чтобы что-то покупать, конечно, нужны деньги. Пытаясь добиться успеха в инвестировании, мужчина занял у родственников 800 тысяч рублей, еще 400 тысяч рублей оформил в кредит в двух банках.
Критическое мышление взяло верх над азартом только спустя две недели после начала общения с мошенниками. Это совпало с проигрышем на бирже. Мужчина принял решение обратиться в полицию, но, даже находясь в отделении, инвестор попытался перевести мошенникам очередную сумму денег – так хотелось отыграться.
Миллиарды рублей утекают к мошенникам
Чаще всего мошенники предлагают совершить выгодные инвестиции на рынке Foreх или вложиться в криптовалюты. Схемы обмана похожи: говорят, что на первоначальном этапе нужны вложения, очень скоро они окупятся и принесут солидный доход. Пока прибыль есть, «брокер» всегда на связи и подначивает вложить еще деньги. Но как только инвестор начинает уходить в минус, «брокер» перестает выходить на связь.
Каждый день десятки и сотни наших граждан теряют свои деньги, добровольно отдавая их в руки мошенников. Многие специально для этого занимают деньги у знакомых, берут кредиты и микрозаймы.Директор Департамента финансовой политики Иван Чебесков
Статистика говорит о том, что жители России переводят мошенникам примерно 33 миллиона рублей в день, что складывается в 12 миллиардов по итогам года. На деле цифра еще больше, поскольку не все пострадавшие обращаются в полицию. Найти псевдоброкера, как правило сложно, поскольку регистрируют такие мошеннические компании за рубежом. "Но часто каких-либо юридических лиц эти проекты не имеют. По факту люди отправляют деньги на какие-то подставные карты или криптокошельки. Найти концы практически нереально, чем и пользуются мошенники", - говорит генеральный директор агентства разведывательных технологий «Р-Техно» Роман Ромачев.
Как распознать мошенников
В министерстве финансов России не советуют доверять приятному голосу по телефону, который предлагает высокий доход с инвестиций. С такими предложениями чаще всего звонят мошенники. Есть и другие базовые правила, которые помогут отличить добропорядочную брокерскую компанию от мошенников:
- Официальное название брокера не может быть написано латинскими буквами. У такой компании точно нет лицензии Банка России.
- У всех официальных брокерских компаний есть лицензия Банка России. Информация о разрешенных организациях размещена на сайте регулятора в разделе «реестры».
- Лучше не переходить на сайты инвестиционных компаний по всплывающим ссылкам. Этим приемом мошенники часто заманивают клиентов.
- Прежде чем инвестировать через брокерскую компанию, с ней необходимо заключить договор.
- Если представитель брокера звонит, то лучше не передавать ему никакой личной информации. Безопаснее перезвонить самостоятельно по телефону, указанному на официальном сайте.
- Ни одна легальная российская инвестиционная компания не предложит перевести деньги на карту физического лица. Для этих целей закон требует использовать только банковские счета юрлиц.
Что делать, если перевел деньги мошенникам
Первое, что нужно предпринять, обнаружив потерю денег, – это обратиться в банк и заблокировать счет. Это важно, поскольку мошенники могут продолжить опустошать карту. Если перевод был совершен недавно, то финансовая организация может попробовать его остановить и вернуть деньги. Один из наиболее эффективных способов возврата средств, украденных мошенниками, – чарджбэк или диспут в случае платежной системы «МИР».
Если деньги вернуть не получается, то остается обратиться в полицию. Необходимо написать заявление о совершении противоправных мошеннических действий путем введения в заблуждение. Если удается найти злоумышленников, то шансы на возврат денежных средств есть – суды в таких случаях встают на сторону пострадавших.
Однако часто мошенников поймать не получается, поскольку многие из них даже не находятся в России. Важно помнить, что обман легче предупредить, чем затем разбираться с его последствиями. Также не рекомендуется инвестировать деньги, не имея для этого серьезных знаний.