В России введены новые лимиты на денежные переводы

Новые правила вводятся для борьбы с преступными схемами финансовых мошенников. 

Ограничения коснутся тех людей, информация о которых попала в базу данных Банка России о мошеннических операциях. Именно им нельзя будет переводить другим физическим лицам в месяц больше 100 тысяч рублей. Однако закон оставляет им возможность делать неограниченные переводы юридическим лицам – оплачивать товары и услуги, делать покупки в магазинах и на маркетплейсах, приобретать билеты и т. д. 

В центре внимания деятельность дропперов – владельцев карт и счетов, которые используются в мошеннических схемах. Базу дропперов регулятор формирует на основе сведений, полученных от банков, которые сообщают обо всех случаях мошенничества и даже попыток мошенничества – операциях, с которыми не согласились клиенты банков. В базу попадают сведения и от правоохранительных органов. 

«При лимите в 100 тыс. рублей гражданин, с одной стороны, сможет совершать жизненно важные переводы, а с другой – не будет заниматься выводом и обналичиванием похищенных денег. Если он хочет совершить перевод на сумму более 100 тысяч рублей, ему нужно обратиться в отделение банка с документом, удостоверяющим личность», – поясняет Банк России в своем Telegram-канале.

При блокировке перевода банки не обязаны сообщать клиенту, что он подозревается в мошеннических схемах, поэтому ограничение может оказаться для него неожиданным. В случае, если гражданин не согласен с тем, что он попал в базу данных Банка России как лицо, причастное к мошенническим операциям, он может это обжаловать. Сделать это можно двумя способами:

1. обратиться с заявлением в банк, финансовая организация перенаправит его регулятору не позднее следующего рабочего дня;
2. самостоятельно направить заявление в Банк России через интернет-приемную. В качестве темы обращения следует выбрать «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.

Иногда дропперами становятся случайно – мошенники придумывают разные уловки, и люди даже не подозревают, что стали соучастниками преступления. 

Чтобы не стать дроппером, Банк России советует:

• не передавать чужим людям свою банковскую карту;
• не использовать свою карту для переводов по просьбе чужих людей (в банкомате тоже!);
• никому не давать доступ к своему онлайн-банкингу;
• не переводить ошибочно поступившие деньги – о таких случаях нужно сообщать в свой банк.