Самая распространенная мошенническая схема – финансовая пирамида под видом инвестиционного проекта. Число подобных проектов в стране в I квартале составило 1638, следует из сообщения Банка России.
Злоумышленники предлагали жертвам инвестировать в недвижимость, в том числе за рубежом, вложиться в криптовалюту, драгоценные металлы, открыть бизнес, который, по легенде, должен быстро окупиться или принести фиксированный доход в ближайшее время.
Организаторы таких схем размещали рекламу проектов в социальных сетях, на нефинансовых сайтах, а также на площадках известных блогеров. Для участия в проектах от жертвы требовались небольшие взносы, которые мошенники чаще всего просили перевести на криптокошелек.
На втором месте – нелегальные форекс-дилеры и лжеброкеры (897 проектов). Здесь мошенники также обещали быстрый заработок при минимальных вложениях и без специальных знаний валютного и фондового рынка.
В своих предложениях нелегальные участники рынка ценных бумаг рекламировали проекты, связанные с торговлей с плечом, в том числе с криптовалютой.
На третьем месте – лжекредиторы. Число проектов с подобными признаками составило 236. Аферисты оформляли займы под залог недвижимости, якобы под видом ломбарда, возвратного лизинга, а также якобы кредитовали людей под видом договоров хранения вещей в комиссионном магазине.
По данным Банка России, в I квартале 2025 года число организаций и проектов с признаками нелегальной финансовой деятельности выросло на 56% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года. Однако, по сравнению с IV кварталом 2024 года, активность мошенников, использующих такие схемы, снизилась на 8,5%.
Отметим, что Банк России не первый год фиксирует рост активности нелегальной финансовой деятельности. Активизация мошенников связана с ростом накоплений россиян, а также постоянным поиском более выгодных альтернатив банковским вкладам.
Для того чтобы не стать жертвой финансовых мошенников нужно придерживаться простых правил. Первое – проверять у организации лицензию Банка России. Ее должен иметь участник рынка большинства финансовых услуг в России. Либо он должен быть включен в Реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Второе правило – не верить обещаниям высокой доходности и не принимать эмоциональных финансовых решений. Об этих и других важных правилах, которые помогут распознать финансовых мошенников, в том числе и лжеброкерорв, рассказала в своей статье наш эксперт Мария Иваткина.
Отдельно обращаем внимание, что российское законодательство не предусматривает выплату компенсации пострадавшим от деятельности нелегальных участников финансового рынка.
