Дропперы – это лица, которые передают мошенникам данные своих банковских карт и электронных кошельков за определенное вознаграждение или под психологическим давлением.
Новый закон четко разделяет границы ответственности. Уголовное наказание теперь будет грозить не только тем, кто непосредственно совершает кражу денег со счетов, но и тем, кто передает преступникам свои данные для ее организации.
Теперь, если клиент банка отдал свою карту или доступ к электронному кошельку за вознаграждение или сам делает переводы по чьей-то указке, то ему грозит штраф от 100 до 300 тыс. рублей или в размере дохода за период от трех месяцев до года. Также за участие в незаконных финансовых операциях с банковскими картами могут привлечь к обязательным работам на срок до 480 часов, исправительным работам на срок до 2 лет либо к принудительным работам на срок до 3 лет. Предусмотрен и тюремный срок — максимально он составит 3 года.
Более строгая ответственность – для тех, кто не был клиентом банка, но специально приобрел карту для передачи мошенникам за вознаграждение. Им грозит штраф от 300 тыс. до 1 млн рублей. Срок принудительных работ увеличится до 4 лет, а лишение свободы – до 6 лет с возможным штрафом от 100 до 500 тыс. рублей или в размере дохода за период от года до двух лет.
Наиболее серьезные последствия ждут тех, кто использует чужие банковские карты или электронные кошельки для мошенничества, то есть организаторов преступных схем. Им грозит наказание в виде принудительных работ на срок до 5 лет со штрафом в размере от 300 тыс. до 1 млн рублей либо лишение свободы на срок до 6 лет с аналогичным штрафом или без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет.
В законе есть важное уточнение: те, кто впервые совершил преступление по новым статьям, добровольно сообщил о передаче карты и активно помогал раскрытию преступления, могут быть освобождены от уголовной ответственности.
Если нарушение совершил несовершеннолетний, то за его действия будут отвечать родители или законные представители.
Размеры преступлений с участием дропперов в России огромны. Как отмечается в пояснительной записке к законопроекту, за 2024 год зафиксировано около 485 тыс. преступлений с участием дропперов. При этом сумма по оконченным и приостановленным уголовным делам о «дистанционных хищениях» за 2024 год составила 197,5 млрд рублей.
Для борьбы с такими преступлениями Банк России начал вести специальную базу лиц и банковских счетов, которые были замечены в дропперских схемах. Туда входит информация от правоохранительных органов и финансовых организаций. Банки получили возможность отказывать в открытии счетов тем лицам, которые числятся в базе регулятора, либо ограничивать суммы их переводов до 100 тыс. рублей. Соответствующий закон вступил в силу 15 мая.
О том, как не попасть в ловушки злоумышленников и что делать, если вы все-таки стали соучастником преступления, мы рассказали в памятках, которые можно скачать на странице второго этапа Всероссийской просветительской Эстафеты «Финансовая безопасность для всей семьи: защити свои деньги».
